Lexington

Y a pas beaucoup mieux que l'AV en ligne, avec possibilité de retrait des fonds sous 72h. Vus les taux obligataires, ça ne va pas nécessairement durer par contre. Les "banuqes" de constructeurs automobiles, il y a une bonne dose de risque là-dedans, c'est financer l'achat à crédit des Renault et Peugeot. Dans un contexte de crise, je ne sais pas trop comment ce genre de produits peuvent réagir mais je préfère un livret A (et de l'AV) à ça...

Attention, la loi est (une fois de plus) mal faite et est interprétée par les courtiers de la manière suivnate : tu peux verser au total 150k. Donc si tu verses 100, puis que tu retires 20, ils ne te laissent mettre que 50, ce qui fait 130 au total. Eviter de faire des AR sur le PEA dans ces conditions.

Marfeel n'est plus en ligne depuis 6 mois un an donc je ne sais pas te répondre. Vider le cache / forcer un refresh ?

Pour du sécurisé non bloqué, il n'y a pas mieux en ce moment que l'assurance-vie en fonds €. Tu sors l'argent quand tu veux (en 72h sur les bonnes assurance-vie en ligne) et le rendement net de fiscalité est supérieur au 0.5% du livret A. Même en sortant après 3 mois.

Quel boulet

Oui c'est la version du site mobile codée par Thomas et pas optimisée sur un certain nombre de choses. La version mobile Marfeel va revenir dans quelques jours

Ca sent pas bon cette histoire. Ca dure depuis une dizaine d'heures et tu ne vois aucune dynamique en faveur des insurgés.

https://www.contrepoints.org/2019/04/30/343031-images-sensibles-les-blindes-foncent-dans-la-foule-des-manifestants-anti-maduro

C'est le deuxième graph, le plus instructif justement. DAns mon 1er message et c'est 4 500 par an au pic. Bien sur c'est de la définition INSEE, donc grosse maille et contestable.

Allons allons. Mais oui ta consommation de biens culturels est un bon proxy de faire des choses oui. Je serais ravi d'avoir une démonstration de l'absence de corrélation très significative entre les deux

Graph très intéressant de l'INSEE sur la consommation par tranche d'âge. Les différentes courbes sont pour les années de naissance des sondés. Il y a des biais, forcément (les enfants qui font monter les dépenses (un peu), avoir beaucoup de propriétaires à partir de 40-50 ans fait baisser massivement les dépenses de logement, etc. mais ça joue à la marge quand tu regardes le détail. La lecture est assez limpide (et pas sexy) : tu prends goût au confort et tu dépenses de plus en plus jusqu'à ce que tu sois trop vieux et fatigué pour en profiter. En te bridant jeune dans l'espoir de ne plus travailler à 45 ans, tu renonces effectivement aux moments de ta vie où tu aurais fait le plus de choses. L'exemple le plus criant : les activités culturelles Source : COR, doc-3016.pdf

Merci de l'invitation Nathalie, quand/où est-ce ?

Comme prévu, les merveilles bureaucratiques ont une nouvelle fois aidé des géants qui n'en avaient décidément pas besoin : GDPR a... accru la part de marché de Google et de Facebook dans un moindre mesure https://techcrunch.com/2018/10/09/gdpr-has-cut-ad-trackers-in-europe-but-helped-google-study-suggests/ Si j'avais le temps, j'en ferais un article. Sinon ça peut intéresser @h16

Quelques trucs sur HFR aussi https://forum.hardware.fr/hfr/Discussions/Viepratique/pognon-epargne-placements-sujet_66515_1.htm Mais gros volume de posts et style très potache

Oui. Certaines cotent sur plusieurs marchés, ça peut permettre d'en avoir sur PEA. Mais c'est rare. Après, vues les performances de la gestion active vs gestion passive et les coûts de transaction sur des actions US ou Asie, il faut vraiment le vouloir pour aller faire du stock-picking dans d'autres zones géographiques. Être full ETF sur ces zones en particulier, clairement plus adapté selon moi.

WSJ s'y met aussi https://www.wsj.com/articles/eus-strict-new-privacy-law-is-sending-more-ad-money-to-google-1527759001?mod=searchresults&page=1&pos=1 => Sujet intéressant sous l'angle "la réglementation une fois de plus tue la concurrence". A proposer à des auteurs @F. mas @Séverine B

Sur le sujet de mon article, avec un peu de retard, Bloomberg s'y met https://www.bloomberg.com/news/articles/2018-05-29/on-first-day-of-gdpr-ad-industry-s-fears-about-google-come-true

Leurs sites en direct (YouTube, le moteur de recherche avec la pub keywords) et les sites qui utilisent leur techno (une bonne partie du web, environ 25% du marché en France)

Quelle débilité cette réforme. Encore un législateur qui n'a rien compris au web

Plutôt un gros risque d'image et d'attention renforcée du régulateur sur eux. En très court, Google a dit à 4 heures de la deadline GDPR : "on change les règles, on ne sait pas vérifier si tous les acteurs ont le consentement des utilisateurs, donc on achète rien en publicité et on bloque les achats de nos clients sur tous les sites. Par contre nos sites, on est 100% sur que tout est bon donc là on continue à acheter". Les achats se sont effondrés de 50% partout, sauf chez eux. Tout ça au nom de cette merveille bureaucratique de RGPD. Le tour de passe passe est un peu gros... Pour l'instant, c'est couvert par la presse pro. Je ne sais pas si ça peut aller jusqu'à la presse grand public mais ça a des chances non négligeables magré l'aridité du sujet, pour une raison simple, ils viennent d'énerver les journaux en fait, en les frappant violemment au portefeuille.

https://www.journaldunet.com/ebusiness/publicite/1209580-google-torpille-une-partie-des-revenus-digitaux-des-editeurs/

Kudos aux législateurs qui auront réussi, une fois de plus, à atteindre l'exact opposé de ce qu'ils voulaient avec une législation foireuse

Sans grande surprise, Google DBM (la solution Google pour annonceurs) a utilisé GDPR pour couper ses dépenses partout sauf sur sur l'inventaire Google et leurs sites clients 1er jour de GDPR et leurs dépenses ailleurs que chez leurs clients sont en chute de 90% en moyenne sur la France

C'est mon approche quasi systématique et ça marche bien (sur un secteur tendu pour le recrutement cependant)