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Conseils d'investissement

NoName

Par NoName
dans Economie

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Jensen

Jensen

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41 minutes ago, Rübezahl said:

Actuellement, dans mon portfolio "défensif", j'ai en ETFs : NUKL, GDIG, DFNS, VVMX (tous chez Vaneck). Tous satisfaisants (mais j'ai pu bien rentrer).

Est-ce que tu as des recommandations en ETFs ?

C'est de l'US/Canadien, mais:

- VEQT: marché action mondial

- VTI: tout le marché action US

- VCN: tout le marché canadien

- VEA: FTSE developed market

- VWO: marché émergents

 

Tu vois le thème :D 

 

Mon portfolio est 40% VTI, 20% VCN, 30% VEA, 10%VWO. J'utilise VEQT pour l'équivalent local du PEA pour réduire un peu la charge de management.

 

Partir sur un ETF sectoriel, ça veut dire faire le pari que tu es meilleur que les équipes de PhD qui peuplent les hedges funds et que tu as accès à des données au moins aussi bonnes. J'ai une haute idée de mon intelligence, mais pas à ce point :D Après, là où je vois l'intérêt potentiel, c'est s'il y a une distorsion que les hedges funds ne sont pas capables d'exploiter, par exemple d'origine politique. En pratique, je n'ai pas d'exemple précis, je pense qu'il y en a relativement peu, mais le nucléaire est potentiellement un bon candidat. 

L'autre intérêt que je vois est pour des cas particuliers, par exemple quelqu'un qui bosse dans le pétrolier qui veut un peu plus de voiture électrique pour équilibrer son risque, ou vice-versa. J'imagine mal qu'il y ait beaucoup de gens dans ce cas.

 

 

4 minutes ago, Rübezahl said:

De ce que j'ai vu, les critères ESG dégradent plutôt les performances.
Donc, si je peux éviter, j'évite.

This. Sans parler du fait que ça contribue à enshitifier l'économie.

Rübezahl

Rübezahl

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Il y a 2 heures, Jensen a dit :

Partir sur un ETF sectoriel, ça veut dire faire le pari que tu es meilleur que les équipes de PhD qui peuplent les hedges funds et que tu as accès à des données au moins aussi bonnes.

- Pour les 4 ETFs que j'ai cité (NUKL, GDIG, DFNS, VVMX), perso ils me semblent assez "évidents" au vu d'où va le monde pour le MT.

- énormément de données sont dispos librement, et le twitter finance est une mine (au sens littéral) de pointeurs sur ces infos et données.


Je ne fais pas d'investissement sectoriel en pariant sur une quelconque supériorité intellectuelle sur les PhD des HFs.

Simplement, l'investisseur retail a la latitude d'aller là où les HFs (du fait de leurs contraintes, pratiques et règles) ne peuvent pas aller (du moins pas aux mêmes moments).

C'est cette réelle souplesse supplémentaire que j'essaie d'exploiter au mieux.

(voir le bouquin de Lynch "One Up on Wall Street" qui ama exhibe très bien les nombreuses (et rudes) contraintes des HF).

  • Yea 1
MXI

MXI

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On 9/23/2025 at 9:45 AM, fm06 said:

D'autant plus que l'analyse technique c'est à peine plus solide que l'astrologie.

Avec un peu de retard - je me demande. Mon instinct est le même, mais si suffisamment de gens y croient et agissent en conséquence, cela ne devient-t-il pas auto-réalisateur et donc "valide" ?

Tramp

Tramp

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il y a 9 minutes, MXI a dit :

Avec un peu de retard - je me demande. Mon instinct est le même, mais si suffisamment de gens y croient et agissent en conséquence, cela ne devient-t-il pas auto-réalisateur et donc "valide" ?


Pour un (bref) instant sûrement. Jusqu’aux pressions fondamentales. 

 

Rübezahl

Rübezahl

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Il y a 2 heures, MXI a dit :

Avec un peu de retard - je me demande. Mon instinct est le même, mais si suffisamment de gens y croient et agissent en conséquence, cela ne devient-t-il pas auto-réalisateur et donc "valide" ?

Je me suis déjà posé la même question.

ama, pour les patterns très simples (et assez simples pour avoir du sens), eg les supports et plafonds, ça peut en effet jouer.

(surtout pour les nombres ronds, où ça se démontre).

 

Pour les obliques de trend, ama possible aussi, mais parce que ça correspond en fait eg à la croissance du CA etc.

 

Pour les figures (iruchoutimi inversé, ⛩️, etc), là on est dans l'astrologie ama.

Rincevent

Rincevent

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Il y a 1 heure, Tramp a dit :

Pour un (bref) instant sûrement. Jusqu’aux pressions fondamentales. 

Ce qui rejoint la vieille sagesse boursière : l'analyse technique ne peut pas dire quoi, au mieux elle indique quand.

Antoninov

Antoninov

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On 9/24/2025 at 9:59 AM, Rübezahl said:

- Pour les 4 ETFs que j'ai cité (NUKL, GDIG, DFNS, VVMX), perso ils me semblent assez "évidents" au vu d'où va le monde pour le MT.

- énormément de données sont dispos librement, et le twitter finance est une mine (au sens littéral) de pointeurs sur ces infos et données.


Je ne fais pas d'investissement sectoriel en pariant sur une quelconque supériorité intellectuelle sur les PhD des HFs.

Simplement, l'investisseur retail a la latitude d'aller là où les HFs (du fait de leurs contraintes, pratiques et règles) ne peuvent pas aller (du moins pas aux mêmes moments).

C'est cette réelle souplesse supplémentaire que j'essaie d'exploiter au mieux.

(voir le bouquin de Lynch "One Up on Wall Street" qui ama exhibe très bien les nombreuses (et rudes) contraintes des HF).

 

22 hours ago, Tramp said:


Pour un (bref) instant sûrement. Jusqu’aux pressions fondamentales. 

 

 

Par exemple, j'ai 3 ETFs sectoriels:

  • Clean Energy -30% (j'y croyais bon sang!)
  • Health Care +14%
  • Defense +63%

En Euros globalement, j'y gagne, malgré le clean energy qui ne remonte toujours pas. J'ai nettement plus misé sur la défense donc mon rendement financier global sur les 3 est de 38%.

Oui, c'est mieux que mes ETFs monde, comme ce sont des "sectoriels", je n'y ai mis qu'une partie minime de mes fonds... donc le gain absolu n'est pas si gros; et au prix de quelques risques, notamment de savoir quand/si sortir de ces ETFs sectoriels, empocher les gains et transférer sur des ETF monde...

 

Rübezahl

Rübezahl

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Il y a 3 heures, Antoninov a dit :

notamment de savoir quand/si sortir de ces ETFs sectoriels, empocher les gains et transférer sur des ETF monde...

Les secteurs cités ont de l'inertie. ça ne va pas bouger en 1 week-end ama.

La santé : ça vasouille depuis des lustres. Certes il y a des progrès techniques et des boites qui réalisent ces progrès ... encore faut-il qu'elles soient intégrées dans l'ETF.
(edit : et en plus il va y avoir du gros chamboulement avec ce que veut faire l'administration Trump *)

Clean Energy ... quand on voit le nombre de boites qui se prétendent "clean", mais qui sont juste là pour têter des subventions sans pondre grand chose de probant.

Défense : ama ce secteur n'est (hélas) pas prêt de mollir. Mais là aussi, il faut regarder le comportement de l'ETF versus le secteur, ainsi que la composition (au moins pour les gros %).

 

Pour ma pomme, je suis assez lourdement investi sur le secteur de la défense (en ETFs et boites individuelles) et je ne peux pas me plaindre.

Il y a aussi des boites qui de fait relèvent réellement de plusieurs secteurs, si la boite est bonne et les secteurs pertinents, c'est un vrai plus. (Mais attention, même pour les grosses boites, il y a de la volatilité).

 

Just my opinions hein.

 

* Image

Alchimi

Alchimi

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Le 26/09/2025 à 10:28, Antoninov a dit :

Clean Energy -30% (j'y croyais bon sang!)

Croire? Picking? "Clean Energy"?

giphy.gif

 

Bon, vanne à part, perso je n'ai qu'un seul et unique etf, (msci world), cf les conseils de lexington. (Bon depuis très peu de temps, on verra ce que ça donnera avec le temps l'économie mondiale dans le monde développé)

Antoninov

Antoninov

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47 minutes ago, Alchimi said:

Croire? Picking? "Clean Energy"?

giphy.gif

 

Bon, vanne à part, perso je n'ai qu'un seul et unique etf, (msci world), cf les conseils de lexington. (Bon depuis très peu de temps, on verra ce que ça donnera avec le temps l'économie mondiale dans le monde développé)

hehe

oui je n'ai parlé que des ETF sectoriels que j'ai, mais en fait dans l'ensemble, en volume j'ai surtout du FTSE et S&P.

Jensen

Jensen

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Si c'est l'occasion pour AMD de nettoyer sa couche soft et sa réputation, on peut voir ça comme un coup mélangeant partenariat de R&D et marketing, potentiellement très payant (AMD a une marge gigantesque devant lui). Si.

Astral

Astral

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Alors je ne suis absolument pas dans les crypto, mais ne vaut il pas mieux les acheter (et les stocker) toi même si tu en veux plutôt que de passer par un intermédiaire?

Quel avantage cet intermédiaire présente il dans le cas des crypto ? Je vois dans le cas des actions/obligations pas dans le cas des crypto.

  • Yea 1
Astral

Astral

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il y a 25 minutes, Astral a dit :

Quel avantage cet intermédiaire présente il dans le cas des crypto ?

Le seul avantage que je vois est si tu est en PEA et que tu souhaite pouvoir rééquilibrer pour conserver une part constante de crypto dans ton portefeuille. Dans ce cas tu ne devrais logiquement pas payer pas d’impôt au rééquilibrage. Dans tous les autres cas, tu va en payer, en tout cas en France. Je ne connais pas la différence cependant entre la vente d'ETF crypto en CTO et la vente directe de crypto niveau impôts. Il y en a peux être une également qui justifierais l'ETF ?

 

il y a 24 minutes, Alchimi a dit :

ETF sectoriels = stock picking, non?

Pour moi oui, l'ETF sectoriel est du stock picking, juste un peu plus diversifié : au lieu d'être exposé à une entreprise d'un secteur, tu t'expose à tout le secteur. Après pour les crypto, c'est peux être un peu différent. Plusieurs gestionnaires recommandent d'avoir une part de crypto dans son porte-feuille. Mais est simplement un effet de mode ? Je ne sais pas.

Rübezahl

Rübezahl

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Il y a 2 heures, Alchimi a dit :

Ça reste un peu proche, non?

Je ne trouve pas.

Déjà, les secteurs ont beaucoup plus d'inertie que les boites individuelles et sont donc a priori plus prévisibles.

évidemment, rien n'empêche d'être sélectif dans un secteur (ie d'y stock piquer), c'est même recommandé ama.

Le fait d'avoir sector piquer avant de stock piquer, ça donne ama un avantage de plus car ça fait un vent favorable pour les boites du secteur (/!\ au point de soulever les daubes aussi).

Et puis ça donne forcément une vue plus globale que de juste examiner une boite isolée.

 

Les gens que je vois stockpicker, c'est plutôt une boite par ci, une boite par là (je caricature un peu).

Liber Pater

Liber Pater

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Pour moi oui, l'ETF sectoriel est du stock picking, juste un peu plus diversifié : au lieu d'être exposé à une entreprise d'un secteur, tu t'expose à tout le secteur. Après pour les crypto, c'est peux être un peu différent. Plusieurs gestionnaires recommandent d'avoir une part de crypto dans son porte-feuille. Mais est simplement un effet de mode ? Je ne sais pas.
Fiscalement c'est plus facile d'acheter et vendre un ETF que de devoir justifier des plus/moins values sur des cryptos. Après ça n'a du sens que dans une optique de spéculation.
Ça n'a aucun sens philosophiquement si tu "crois" aux cryptos d'en avoir sous ETF. Un peu comme l'or si tu le penses comme assurance vie en cas de troisième guerre mondiale
Pelerin Dumont

Pelerin Dumont

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J'ai récemment découvert qu'il y avait des ETF à effet de levier 2x éligibles au PEA sur boursobank, l'un est msci usa (0.5% frais gestion), l'autre est le nasdaq 100 (0.6% frais gestion), qu'en pensez vous?

Il y a le risque du bêta slip et d'après des articles ce serait pour du court terme (mais n'est ce pas contre le principe long terme des etfs indiciels?) ?

Bézoukhov

Bézoukhov

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Il y a 3 heures, Lexington a dit :

 

Même vision.

 

 


Ca dépend de la structure de ton patrimoine et de tes flux financiers professionnels futurs.

 

Typiquement je suis surexposé aux marchés action et obligation d’Europe occidentale vu mon job et ma structure de rémunération. J’ai tout intéret à construire une couverture sur marchés qui surpondere l’équité et la tech US.

Astral

Astral

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il y a 26 minutes, Pelerin Dumont a dit :

J'ai récemment découvert qu'il y avait des ETF à effet de levier 2x éligibles au PEA sur boursobank

Un nouveau ETF dispo sur PEA basé sur MSCI World de chez Amundi (LWLD - FR0014010HV4) va bientôt sortir avec le même ordre de grandeur de frais de gestion. Il serait déjà disponible chez Bourso et Bourse Direct. De plus, plusieurs gros contributeur du reddit vosfinances indiquent que le bêta slip était positif pour les investisseurs ces dernières années, même si cela peux ne pas continuer.

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